【💾加密檔案】加密貨幣罪犯點解總係可以故技重施？常見嘅加密貨幣騙局有邊啲？
Hello各位小虎們，加密貨幣概念不斷深入人心，不少幣圈愛好者、散戶投資者以及消費者在日常的投資或者消費中都會使用加密貨幣，這也讓一些犯罪分子有了可乘之機，本次加密檔案，我們來看看常見的加密貨幣騙局有哪些？
被騙的經歷總是很痛！
在加密世界中，所有的交易都會被記錄在區塊鏈的數字賬本上，因此黑客或者犯罪分子將你的資產轉移到他們的錢包中，它們仍可以清晰地顯示在網絡世界中，因此有網友表示，加密世界中有兩種情況十分痛苦：一是擁有加密資產但忘記了私鑰，另一個就是加密貨幣被盜。
在現實世界中，隨着受衆面越來越廣泛，加密資產被偷盜的現象越來越多。加密虎先給大家講個小故事：十年前，一對英國夫婦，Peter和Jennie就一直購買一種名為Cardano的加密貨幣，理由很簡單，他們認為在沒有很多人知道的情況下，這一概念會在未來有巨大的增長潛力和升值空間，但不同於當時主流的股票和基金投資，這一資產的風險極高，需要保管好私鑰，即便如此，他們也願意當「第一個吃螃蟹的夫婦」。
但不知不覺，黑客開始盯上他們的雲端儲存賬戶，那裏存放着有關他們的加密錢包資訊及存取方式。2024年年初，夫婦兩人在一次小額測試轉賬後，被黑客迅速鎖定，並將他們錢包中所有的加密貨幣轉移到別的錢包中。在這之後的幾個月，他們只能看着錢財在錢包間轉移，但無能為力。
據悉，本次黑客偷取了價值32萬美元，Jennie將此比喻成目睹竊賊將你的珍貴物品堆積在無法到達的山谷頂端！「你能看見自己的錢就在公共區塊鏈上，但沒有辦法拿回！」夫妻倆對Cardano投資寄予厚望，但這場盜竊成為了他們人生中最慘痛的事。
從此之後，他們依舊對追回錢財抱有一定的希望，從警察、Cardano開發者和私人調查員等方面尋找一切線索，「真讓人感到無助，但我們會繼續嘗試！」Peter講道。
圖源：深潮TechFlow
根據英國金融行為監管局（Financial Conduct Authority, FCA）的數據顯示，持有加密資產的英國成年人人口比例已經從2024年的12%下降至2025年的8%；數量從700萬減少至450萬，但投資者持有的平均價值有所增加，認知度依舊維持在較高的水平（91%）。
比特幣與以太坊依舊是最受歡迎的加密貨幣，分別有70%和35%的投資者持有。儘管如此，該機構發現持有加密資產的投資者似乎持有更大數額：有將近20%持有1000至5000英鎊的加密資產，單個持有者的平均價值升至略低於2500美元，此前僅為2300美元。
在發布這些調查結果後，FCA也啓動了新監管框架下的新加密貨幣準則問詢，試圖擴大對該行業的監管範圍。該機構計劃在2026年9月開放加密資產許可申請通道，根據新規，所有加密服務提供商，包括已根據反洗錢法規註冊的機構，必須在2027年10月前獲得授權。
FCA表示，對於提供數字資產服務的公司而言，在支持管理客戶的財富業務時，也要確保建立在安全的基礎上。這些規則並非在「扼殺創新」，而是希望市場和投資者能夠理解風險所在，希望市場能夠讓創新不斷髮展。
圖源：社交平臺X
常見的加密貨幣騙局有哪些？
根據初步估計，全球目前有將近6億人持有加密貨幣，隨着持有量的不斷增加，盜竊案的數量也在直線上升。區塊鏈公司Chainalysis分析師表示，2025年對加密犯罪而言，又是「豐收年」，總額超過34億美元（約25億英鎊）！
大多數資金主要來自加密公司的巨型網絡攻擊，比如2025年2月，北韓黑客從加密貨幣交易所Bybit竊取15億美元。但對於個人加密投資者的攻擊數量也在不斷增加，根據Chainalysis研究顯示，這類個人攻擊事件從2022年的4萬起，直接翻倍至2025年的8萬起。
因此，加密虎給大家整理了常見的加密貨幣騙局，大家在日常使用和交易要小心哦：
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欺詐性加密貨幣交易所：如果大家看到類似「低價買入比特幣」等廣告時要警惕，他們可能是引導你進入冒充真正加密貨幣交易所的「欺詐性平臺」，如引導你登入Paypal、Binance等平臺，將資金轉換為比特幣，通過給你發送電子郵件等交易認證，最後可能會蒙受騙局；
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加密貨幣「大促銷」：以意想不到的誘人條件來吸引你入金購買加密貨幣，保證你的加密資產可以在短時間內實現翻倍增長，請注意，這通常是龐氏騙局的典型案例；
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ICO詐騙：包括首次代幣發行期間的欺詐行為，犯罪分子會散步虛假的數據等誤導投資者，以確保加密貨幣發行者獲得資本；
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有風險的面對面交易：當你以為線上「看不見」的交易風險較高，面對面交易安全性會高一些的時候，那就大錯特錯了。此前在其他國家，有一位投資者試圖以低價購買大量的比特幣，他被犯罪分子安排到一個商場與賣家見面，但被人搶劫，損失了近10萬美元，這一切都是犯罪分子「精心」設計的圈套；
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閃貸攻擊：指的是黑客利用閃電貸的特徵來操縱價格或未經授權獲取資金的手段。閃電貸允許投資者（用戶）暫時借入大量加密貨幣，只要他們在同一筆交易者及時歸還即可。攻擊者通過造成市場混亂等假象，在他們償還貸款之前就將資金吸走；
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突然拉高行情：這也是一種常見的操縱方式，通過協調購買或者傳播「欺騙性正面信息」來拉高加密貨幣的價值，一旦價格大幅上升，犯罪分子就會快速拋售，還沒有搞清楚情況的投資者也會選擇割肉平倉，這不僅會為詐騙者帶來豐厚利潤，也會讓在暴升中追漲的投資者帶來巨大損失；
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欺騙性空頭：犯罪分子以免費的加密貨幣作為回報，引導受騙人完成一些簡單的任務，通過這些任務，他們可以輕鬆獲取私鑰或者個人信息等，從而拿到受騙人的加密資產，通過製造免費贈品的假象，運用了人們對於輕鬆簡單獲利的貪婪心理；
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網絡釣魚：這個大家都十分常見了，黑客等犯罪分子通過將用戶引導至冒充信譽良好且可靠的欺騙性網站來迷惑用戶，惡意的電子郵件可以追溯用戶當前使用的加密貨幣交易所或錢包服務；此外，當你在Google等網站中搜索「BTC」、「加密貨幣」、「加密貨幣交易所」等關鍵詞時，他們會利用在線廣告等策略定向到欺詐性錢包或比特幣交易所；
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加密貨幣劫持：通過使用惡意代碼（電腦病毒）等方式，黑客輕鬆入侵用戶的個人計算機或網站系統，毫無防備的情況下開始到期或者挖掘加密貨幣。
圖源：VOI
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針對個人投資者的釣魚攻擊（Phishing）與社會工程學，是加密犯罪中生命力最持久的類別。罪犯透過偽造官方錢包更新通知、高回報空投（Airdrop）連結或仿冒知名 KOL 的帳號，騙取用戶的私鑰或助記詞。不同於傳統詐騙，加密釣魚一旦成功，意味著對錢包權限的徹底接管。犯罪分子不斷更新其欺詐腳本，將最新市場熱點（如 2026 年的 AI 算力代幣或跨鏈協議）嵌入釣魚頁面。這種高度個性化的社交攻擊，定性地說明了人性的貪婪與對數位資產安全常識的缺乏，是犯罪者能夠跨週期作案的長效動力。
龐氏架構的數位化轉向與監管博弈
最後一類常見騙局是披著「質押挖礦」或「算法穩定幣」外衣的數位龐氏騙局。這些項目通常承諾遠超市場平均水平的固定年化收益率（APY），並利用後來者的資金償付前期投資者。在牛市週期中，這類機制能維持較長時間的繁榮假象，掩蓋其缺乏實體業務支撐的底層缺陷。當市場流動性收緊或新增資金枯竭時，系統性崩潰便不可避免。加密犯罪者深諳週期循環，他們在一個項目崩潰後，會更換名稱與敘事邏輯，利用相同的代碼模板再次發起新的「高收益方案」，實現對同一批受眾的反覆收割。
加密貨幣罪犯之所以能反覆得手，核心在於區塊鏈技術的匿名性與跨地域監管的嚴重滯後。在去中心化的金融生態中，資金轉移往往不經過傳統銀行的反洗錢審核，且一旦交易經由區塊鏈確認，其不可篡改的特性使得受害者幾乎無法追回資產。此外，罪犯利用混幣器（Mixing Services）與鏈上隱私協議，將贓款碎片化並跨鏈轉移，這在定性上大幅抬高了執法部門的追蹤成本。這種技術紅利與法律邊界的落差，為犯罪行為提供了一個天然的避風港，使得同樣的收割邏輯能在不同鏈上換殼重生。
虛假流動性與「拉地毯」騙局的心理博弈
在常見的騙局中，「拉地毯」（Rug Pull）是最具破壞性且最能故技重施的手段。開發者透過在去中心化交易所（DEX）注入少量流動性，並利用社交媒體營造「百倍幣」的幻象，吸引投資者湧入。當代幣價格因情緒推升至高點時，開發者會瞬間抽走所有流動性，導致代幣價值歸零。這種騙局之所以屢試不爽，是因為罪犯精準捕捉了市場的恐慌性缺席（FOMO）心理。儘管技術代碼各異，但背後操縱流動性與控制代碼後門的獲利邏輯始終如一，成為加密市場中最難防範的結構性陷阱。